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颉昂公告 

守护财富,远离非法集资陷阱

发布时间:2020-06-08 14:15:55  点击次数:161
 

为响应中国基金业协会的“开展防范非法证券期货宣传月号召”,北京颉昂投资管理有限公司(以下简称“颉昂投资”)作为私募基金管理人,特向投资者发布本文,进行防范非法集资活动的宣传。

一、非法集资活动特点及表现形式

所谓非法集资是未经有关部门依法批准,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里不特定的对象是指社会公众,而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。 其特点主要有:

1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格。

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。

3、向社会不特定的对象筹集资金。这里不特定的对象是指社会公众,而不是指特定少数人。

4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

二、典型案例

案例12017年,肖某某注册成立广州亿品电子科技有限公司泰州分公司,租赁办公场地,招聘业务员在海陵区人员密集处散发抽奖券及宣传单,吸引社会不特定人员集会,宣传亿品公司投资项目,许以高息,吸引投资人投资,并发动投资人介绍更多人员投资。案发时,亿品公司泰州分公司共向周某某、刘某某等201人(包含其家人或亲友)借款754.57万元。该案中肖某某租赁办公场地,借助亿品公司泰州分公司名义,以签订借款合同的形式,骗取老年人信任,骗取其钱财,给投资人及其家庭造成严重的损失。追求物质财富是人的需求和本能,投资人侥幸心理和理财的盲目是犯罪滋生的温床,更新老年人、低文化人群的投资观念迫在眉睫。

案例2:某私募机构发行多只契约型基金产品,均未到基金业协会办理备案手续。每只基金产品有6个月、9个月、12个月、18个月、24个月等多种投资期限供投资者选择,时间短的对外宣称为“体验型”产品,投资金额一般10万起,有的甚至最低只需5万元,远低于法律法规规定的100万元投资门槛。此外,基金没有固定的募集账户,而是通过自然人账户、POS机刷卡方式募集。该机构通过微信公众号、公司APP等形式,公开宣传基金产品,尤其是未备案的基金产品。通过多处设立分公司、招募大量客户经理营销、发放宣传单等方式,大肆拓展所谓的“私募基金”业务,向投资者承诺最低收益,同时约定每月、每季或者每半年返还固定收益,年化收益率一般12%左右,投资金额不同,约定的收益也会有所不同。该案例里的机构利用高额收益率,半年返还固定收益等方式骗取投资人的信任,使投资人忽略了基金投资的收益风险,造成财产的巨额损失。

三、如何避免非法集资陷阱?

非法集资活动噱头繁多,投资者应时刻提高警惕性,理性认识投资活动的风险,设置合理的投资收益心理预期,客观、谨慎地评估自身风险承受能力,避免不必要的投资损失。对高息诱饵不动心。每当遇上诸如此类天上掉下来的馅饼,千万得要抵挡诱惑拒绝盲目跟风,对熟人热心不轻信。非法集资大多借助传销手段,由于多是亲戚、朋友、熟人介绍、推销,一方面,容易取得信任;另一方面,碍于面子也不便推辞,这种方式更容易在民间渗透,危害面也更广。因此,面对熟人的好心和善意推销,更须谨慎提防。

四、针对以私募基金名义实施的非法集资活动,投资者如何识别?

1)是否低于投资门槛。《私募投资基金监督管理暂行办法》明确规定“私募基金应当向合格投资者募集,投资于单只私募基金的金额不得低于100万元”,对于低于此限额销售的所谓私募基金,投资者要坚决拒绝;

2)查验主体资格:购买私募基金产品前登录中国证券基金业协会官方网站(网址为http://www.amac.org.cn/index/)查询拟购买的基金产品管理人是否为经登记的合法私募基金管理人;

3)是否公开募集。私募基金只能向特定对象募集,不得公开宣称,打广告,向不特定对象宣传推介。如某机构采取上述途径或其他方式向社会公开宣传和推介基金产品,投资者要予以高度警惕。

4)核对收款银行账号:购买合法的私募基金管理人设立的私募基金产品,认购款只能汇入以该私募基金管理人名义开立的银行账户或代销机构名义开立的银行账户,投资者在汇款环节应当格外谨慎,如果收款账户为个人账户或与私募基金管理人或代销机构名称不符,应当拒绝汇款。

5)是否承诺保本保收益。任何投资都是有风险的,私募基金管理人、私募基金销售机构向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益,是背离私募投资基金本质的。“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”的投资项目,投资者要冷静分析,避免上当受骗。

【免责声明】以上信息仅用于投资者教育,不构成任何投资建议,投资者不应以该等信息取代其独立判断做出决策。颉昂投资力求该宣传内容的准确可靠,但不对使用该信息而引发或可能引发的损失承担任何责任。

 

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